3 tévhit a befektetésekről

Szeretnél egy olyan rendszeres megtakarítási formát, ahol bármilyen összeggel elkezdheted a portfóliód építését? Akkor a Future Befektetési Program neked szól. A befektetések világa ma már nem csak a “nagyok játszótere”. Szinte bárki beszállhat anélkül, hogy szakértője lenne a területnek. A gyakori tévhitek miatt azonban sokan mégis bizalmatlanok és óva intenek attól, hogy különösebb tapasztalat nélkül belevágj a befektetések felfedezésébe. Ebben a cikkben bemutatjuk (és megcáfoljuk) a 3 leggyakoribb tévhitet a befektetésekről.

1.Tévhit: könnyű nagyot bukni

Ez az egyik leggyakrabban hangoztatott tévhit, valószínűsége azonban jóval alacsonyabb, mint ahogy azt a legtöbben gondolnánk. 

 A befektetéseket általában 3 tényező alapján szokták csoportosítani:

1. Alcsony kockázatú
2. Magas hozamú
3. Rugalmas

Ezeket a tényezőket gyakran egy háromszöggel szimbolizálják. Az védi a pénzedet, hogy a befektetési háromszög 3 tulajdonsága közül csak kettőt választhatsz egyszerre.

Ha az alacsony kockázatú és magas hozamú befektetés mellett döntesz, akkor ez a konstrukció általában rugalmatlan feltételekkel párosul. A rugalmatlanság gyakran abban nyilvánul meg, hogy nem férhetsz hozzá azonnal a befektetett pénzedhez, vagy ha igen akkor csak a teljes hozam elbukásával. Erre példa lehet egy jó feltételek mellett lekötött betét, vagy céges kötvény.

Ha az alacsony kockázatú és a rugalmas párosítást választod, akkor a harmadik tényező, a magas hozam nem valósul meg. Mivel alacsony kockázatú, kicsi az esélye, hogy nagyot bukj rajta. A rugalmassága miatt pedig szinte bármikor szabadon hozzáférhetsz. Viszont pont ezen tényezők miatt csak alacsony hozamot érhetsz el. Ilyen befektetési típus például az állampapír.

Nőhet a rizikófaktor amennyiben lemondasz az alacsony kockázatról a magas hozamért és a rugalmasságért cserébe. Azt javasoljuk, hogy ezekre a vizekre csak akkor evezz, ha nagy tapasztalattal rendelkezel. Annyi pénzt fektess be rugalmas, és nagy hozamot ígérő termékekbe, amennyi nem a mindennapi megélhetésedhez szükséges, és nem érinti a vésztartalákaidat sem. Ilyen befektetés lehet például a részvény.

Ha a nagyobb biztonságra törekszel, akkor azt javasoljuk, hogy maradj az alacsony kockázatú és magas hozamú, illetve az alacsony kockázatú és rugalmas termékeknél. Például a jó feltételek mellett lekötött betéteknél, céges kötvényeknél és az állampapírnál.

Emellett az is jó megoldás lehet, ha vegyes befektetési alapot választasz, mellyel megtalálhatod az egyensúlyt a három végpont között. Egy ilyen diverzifikált portfólióra is ugyanaz igaz, mint az életre, hogy “minél több lábon állsz, annál stabilabb vagy”.

2. Tévhit: belevágni csak nagyobb tőkével érdemes

A második leggyakrabban felmerülő tévhit, hogy befektetni csak akkor érdemes, ha nagyobb összegeket tudsz mozgatni.

A valóság az, hogy százalékosan egy részvényen is lehet ugyanannyit keresni, mint ezer részvényen. Az alacsonyabb összegű befektetés tehát nem zárja ki a jó hozam lehetőségét.

Ennek megfelelően néhány banknál elérhetőek a kisebb összegű befektetésekre irányuló csomagok is. Ez egy olyan rendszeres megtakarítási forma, ahol havonta fektethetsz be – akár kisebb összegeket is – a szakértők által összeállított tematikus befektetési termékeket tartalmazó csomagokba.

Milyen előnyökkel jár egy ilyen befektetés?

• Hosszabb távon anyagilag is biztonságban érezheted magad.
• Tudatosabbá válhatsz a pénzügyeidben.
• Profitálhatsz a világot jelenleg is formáló trendekből.

3.Tévhit: túl sok idő és bonyolult a befektetések kezelése

A mai digitális világban már szinte mindenre van online megoldás: ez pedig a befektetések esetében sincs másképp. A hazai bankok többségében csupán néhány pillanat alatt megnyithatod az értékpapírszámlád, vagy kiválaszthatod a számodra legszimpatikusabb pénzügyi termékeket is online. 

Így nem kell azzal töltened az értékes idődet, hogy elutazz a bankba, majd ott kivárd a sorod. Az online ügyintézés során ugyanúgy megkapsz minden segítséget a felületen, így egyszerűen és kényelmesen intézheted a befektetéssel kapcsolatos ügyeidet! Annyi csak a teendőd, hogy kiválasztod a számodra szimpatikus befektetési csomagokat, majd belépsz a netbankba.

A befektetések világa egyszerűbb, mint gondolnád

Kétségtelen, hogy a befektetésekben van kockázat, ezért fontos, hogy észszerűen, megfontoltan és nagy odafigyeléssel hozd meg a választásod. Egyetlen rossz döntés is elég ahhoz, hogy elbukd a kemény munkával megtakarított pénzed egy részét – de ha odafigyelsz rá, hogy:

1. Alacsony kockázatú befektetési típust válassz,
2. többféle termékben tartsd a pénzed, és
3. a szakértőink által összeállított tematikus termékeket tartalmazó csomagokba fektess…

… akkor szinte biztosan nem fogsz csalódni és megtalálod a számításaid.

Kezdd el most felépíteni a portfóliód – rendszeresen, akár kis összegekkel is. Nézz körül a jövőt formáló innovatív technológiai vagy a környezetileg felelős vállalkozások részvényei között. Számos lehetőség közül választhatsz, hiszen szinte minden szektorban elérhetőek különféle részvények, kötvények, és más értékpapírok is.

Ne feledd: a befektetés nem kiváltság, hanem lehetőség. Egy alacsonyabb kockázatú és szabadabb élet lehetősége. Használd ki!

A fentiekben foglalt információk nem teljes körűek és a változtatás jogát az Erste Befektetési Zrt. (tev. eng. szám: E-III/324/2008 és III/75.005-19/2002, tőzsdetagság: BÉT; a továbbiakban: Társaság) fenntartja. A fenti információk nem minősülnek befektetési ajánlatnak, ajánlattételi felhívásnak, befektetési tanácsadásnak vagy adótanácsadásnak, azok – teljes vagy részleges – felhasználása, többszörözése, publikálása, átdolgozása, terjesztése kizárólag a Társaság előzetes írásos engedélyével lehetséges. Az Erste Future Befektetési Programban (Program) a fentieken túl számos csomag elérhető, a Program teljes kínálatáról a www.future.ersteinvestment.hu weboldalon tájékozódhat, illetve további információkat talál a www.ersteinvestment.hu honlapon, valamint a Társaság Üzletszabályzatában, illetve munkatársaink bármely Erste bankfiókjában állnak rendelkezésére. A befektetési döntése meghozatala előtt óvatosan mérlegelje befektetése tárgyát, kockázatát, díjait, a számlavezetéshez kapcsolódó díjakat, költségeket és a befektetésekből származó esetleges károkat. Felhívjuk a figyelmét arra is, hogy Társaságunknál a fentieken túl számos befektetési alap elérhető, melyek listája megtalálható az alábbi weboldalon. A Kiemelt Befektetői Információk menüpont alatt elérhető dokumentum tartalmazza az egyes alapok bemutatását, melynek segítségével az egyes alapok kondíciói könnyedén összehasonlíthatóak: https://www.erstemarket.hu/befektetesi_alapok. A fenti befektetési csomagokban szereplő terméktípusról részletes tájékoztatás – mely tartalmazza az adott termékekben rejlő kockázatokat is – a weboldalunkon található Általános Terméktájékoztató anyagban érthető el: www.ersteinvestment.hu/hu/befektetesi_jegyek.html. Adózási kérdésekben kérjük, konzultáljon adótanácsadójával, mivel az adózási feltételek, továbbá a TBSZ és NYESZ-R konstrukció (adómentesség/adójóváírások) választása kizárólag a befektető ügyfél egyedi körülményei, illetve jogszabályi feltételek teljesítése esetén ítélhetők meg. Az Erste, illetve az Erste Future márkanevek szerzői jogvédelem alatt állnak. Minden jog fenntartva.